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同台竞技 险资全球资产配置提速
http://www.intozg.com2016-06-02 15:41来源: 走进中国
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  5月30日,中国人寿宣布成功收购曼哈顿美国大道1285标志性写字楼项目,总价为16.5亿美元。这一收购金额超过了安邦对纽约地标华尔道夫酒店的收购价。
  国内经济进入“新常态”转型期,保险业迎来全新的发展态势,国内资产回报率不断走低,“走出去”成为很多险企的共同选择。根据保险公司近期相继披露的2015年年报和一季报数据,多家券商研究所预测保险市场今年仍将持续稳健发展,资产配置更多元的良好局面。
  分析人士指出,从长期来看,保险业处于发展周期的上行阶段,险资多元化资产配置结构,能够有效防范风险,保证长期稳定的收益。
 
  面对全球资产配置 看险企如何应对
  近年来,在政府的号召下,中国企业海外并购规模屡创新高。这是企业伴随中国经济转型升级的内在需要。事实上,众多企业已将并购作为发展的重要战略。可以预见,随着时间推移,将越来越多企业“走出去”。
  “十三五”规划纲要草案明确支持保险企业走出去,支持保险资金拓宽境外投资范围。中国保险资产管理业协会统计数据显示,截至2015年末,保险业境外投资额约360亿美金,折合2000多亿元人民币,仅占总资产的1.9%,距监管层规定的15%的境外投资上限还有相当大的距离。这意味着,今后5年,在政策支持下,保险业境外投资将迎来提速期。
  除了中国人寿外,中国平安、安邦保险、泰康人寿、阳光保险等国内保险企业也多有海外项目宣布。梳理这些海外并购项目,不难发现险企青睐金融和不动产两大资产。以安邦保险为例,其境外金融资产包括韩国东洋人寿、比利时Nagelmackers银行、比利时Fidea保险 、荷兰VIVAT保险,以及未交割的美国信保人寿、韩国安联保险;不动产资产包括纽约华尔道夫酒店等。这样的配置体现出险资追求稳健、长期回报的投资偏好,可以有效分散市场风险,保证收益稳定性。
  或许是好事多磨,5月27日,安邦从纽约金融服务部撤回了对美国信保人寿的收购计划,并计划在准备好充足材料后,于近期再次提交申请,安邦表示,将与信保人寿一起,按照既定计划尽早完成该交易。据了解,安邦对信保人寿的收购,已经得到了美国外国投资委员会(CFIUS)批准,这是收购过程中的重要里程碑。
  这也是中国保险企业首次在海外并购中遭遇类似事件,无论结果如何,都将为行业提供宝贵的经验。
 
 
  百里挑一险企海外项目优中选优
  在目前低利率的市场环境下,进行全球范围资产配置,分散投资,寻求稳定收益,成为保险资金的重要投资战略。
  相比于制造业、互联网公司,中国金融行业“走出去”的经验不多,如何选择好的投资标的,安邦的经验和模式或许值得借鉴。
  近年稳步崛起的安邦保险,不仅在负债端取得良好成绩,在投资端的表现亦十分抢眼。过去一年,安邦保险开展多项境外投资,初步搭建覆盖全球的综合金融网络,并代表中国企业首次进入韩国、荷兰、比利时等发达经济体保险市场。安邦人寿加快“走出去”脚步,有利于在保证安全性、收益性,优化保险资产配置和抗风险能力,大大加强整体盈利水平和竞争能力,并发挥公司与标的公司的协同效应,符合股东和客户的利益。
  看似眼花缭乱,实则章法有度。依据安邦保险高层多次公开讲话可以发现,安邦保险的投资布局遵循“人字形战略”,即以保险为龙头,以银行和资产管理为抓手,主要将资金投向生命科技、不动产、汽车和基础设施、能源和资源、互联网科技等方向。
  对于实现丰厚盈利的秘诀,安邦保险内部人士透露,在筛选境外投资项目时,安邦保险秉承价值投资理念。“我们从1600多个国际项目中最终只选了5个境外项目进行投资,希望保证收益。”安邦保险曾多次表示长期坚守价值投资理念,任何投资都从三个维度考虑,即选择成本和效益、综合成本和效益、财务成本和效益。在这个基础上,安邦对不同的项目进行比较选择,对不同地区行业进行资产配置,筛选回报率高的项目进行投资。安邦的海外投资决策是安邦的专业团队在全球对众多项目分析和判断的结果。
  保监会主席项俊波寄语,保险市场要坚持“引进来”和“走出去”相结合,不断引入成熟的经验和技术,进一步扩大保险服务出口,参与全球保险市场的资源配置。未来,国内的保险机构不再是“温室里的花朵”,而是要在国际市场的“大风大浪”里锻炼和提高,与国际顶尖保险企业同台竞技,将有更多的中资保险机构跻身世界500强。

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